Une plateforme de lutte contre le blanchiment destinée aux professions réglementées, qui industrialise la collecte KYC, le criblage et le scoring du risque.

Le contexte

Les professions réglementées — expertise comptable, notariat, immobilier, fintech — doivent justifier d'une vigilance documentée sur chaque relation d'affaires. En pratique, les pièces circulaient par e-mail, les vérifications se faisaient à la main et le suivi d'avancement était dispersé, ce qui rend un contrôle difficile à soutenir.

Ce que nous avons livré

  • Dossiers de vigilance pour les personnes morales et physiques, avec demandes de pièces et relances automatiques
  • Collecte KYC par lien à jeton : le client dépose ses pièces sans avoir à créer de compte sur la plateforme
  • Lecture automatique des justificatifs d'identité via Google Cloud Document AI, pour éviter la ressaisie et détecter les documents expirés
  • Criblage réglementaire : listes GAFI, personnes politiquement exposées et vérification au registre national des entreprises
  • Scoring du risque de blanchiment, recalculé à partir des analyses et des réponses au questionnaire de vigilance
  • Architecture hexagonale côté Rails — entités de domaine, cas d'usage et dépôts séparés — pour que les règles de conformité ne soient écrites qu'une fois
  • Front-end Next.js et React distinct de l'API, déployés tous deux sur Google Cloud Run avec Cloud SQL et livraison continue par GitLab CI
  • Notification des erreurs de production poussée dans la messagerie de l'équipe par une fonction serverless dédiée

Les résultats

  • Le niveau de risque d'un dossier devient calculable, reproductible et justifiable en cas de contrôle
  • Avancement de chaque dossier traçable par statut, de l'ouverture à la validation
  • Les règles de conformité sont centralisées dans le domaine plutôt que dupliquées dans les écrans
  • Les pièces d'identité expirées sont signalées automatiquement au lieu d'être repérées à la relecture

La stack technique

Ruby on Rails · PostgreSQL · Next.js · React · Google Document AI · Google Cloud Run · Cloud SQL · GitLab CI · DDD